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和合資管:穩步提升投教水平 打造資管行業健康生態

來源:搜狐 2022-05-26 17:56:28
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  近日,證監會在北京舉辦的2022年“5·15全國投資者保護宣傳日”活動,從理念到實踐指導投資行為,推進投資者合法權益保護。和合資管認為,2018年以來,資管新規在產品發行、銷售管理、投資運作以及風險管理等各個方面實行新的改革措施,資管行業不斷得到規范,監管層也越發重視投資者教育工作的推進。

 

  經過不斷規范和調整,我國資產管理市場迎來了穩步發展。截至2021年底,我國資管市場規模達134萬億元,較2020年末增長11%,創歷史新高。各項理財產品通過投資債券、非標準化債權、未上市公司的股權等資產,支持實體經濟規模約25萬億元。和合資管表示,我國當前資管規模在金融機構總資產規模的占比大約為35%,根據當前資管行業的發展態勢,這個比例將持續增長,這將進一步要求金融機構實施更加具有針對性的投資者教育。

  從當前的資管市場來看,2022年一季度有2000多只理財產品破凈,主要集中在權益類、混合類的理財產品,大部分理財產品凈值出現回撤。由于國內外股、債市場共振調整,理財產品正迎來資管新規自去年底過渡期結束后的首次考驗。對于各大資管機構來說,產品的凈值波動是投資者教育工作中的一個重點。機構一方面要注意提高自身的風險防控,做好凈值波動的管理,另一方面也要通過有效的投教服務將風險理念傳遞給投資者,把投資者的適當性管理作為資管業務的核心環節,準確評估客戶風險偏好和實際風險承受能力。

 

  除了著眼資管新規帶來的行業變革,投教工作還需要關注非法證券期貨活動的各類變種,包括非法推薦股票基金期貨、違法違規私募基金、場外配資、股市黑嘴、非法發行股票、非法代客理財、境外機構提供跨境證券期貨基金交易服務、仿冒假冒證券期貨基金經營機構等。和合資管認為,我國資管行業的健康發展離不開成熟理性的投資者群體,而成熟理性的投資者群體離不開便捷高效的投資者教育。當前的投教工作還需要從易獲得性和易理解性兩方面出發,在傳播渠道和傳播形式上進行完善,積極調動投資者獲得投資知識的積極性,增強投資者契約精神、風險意識和理性參與能力,持續推動資管行業的長遠健康發展。

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